“慧眼識騙，及時止損” 興業銀行上海分行一日之內攔截百萬可疑資金
發布時間：2024-07-30 16:44:04 | 來源：中國網 | 作者： | 責任編輯：喬沐詐騙套路層出不窮，老年群體獲得信息的渠道較為單一，對各種騙術了解甚少，極易成為詐騙分子的“下手對象”。七月“全民反詐在行動”集中宣傳月活動期間，興業銀行上海分行持續強化外部宣教，在業務辦理過程中秉承專業、謹慎的態度，慧眼識騙，成功攔截百萬可疑資金，切實保護了人民群眾的“錢袋子”。
2024年7月24日，客戶王阿姨至興業銀行上海上南支行要求取現55萬元，用途為孩子結婚彩禮。在復核過程中，主管看到客戶手機界面為QQ群聊，且客戶一直在QQ群回復消息。柜員立即詢問客戶，問其家人是否知曉其支取大額現金事宜，可否提供家人電話以便核實，老人以孩子工作忙為由不愿提供子女聯系方式?；谏鲜銮闆r，網點工作人員立即通知屬地派出所并獲取客戶老伴手機號，經通話得知，其家屬對于該筆大額取款并不知情，且家里孩子沒有結婚的計劃。鑒于以上疑點，銀行工作人員更加肯定老人被騙的可能，待屬地派出所民警到場后，共同對客戶開展反詐宣傳，并聯系其女兒，經多方勸說，老人最終放棄取現。
此外，近年來，以高額利息為誘餌，并以農產品、紅酒等產品投資為幌詐騙老年人財產的事件屢見不鮮。
同日，客戶俞阿姨至興業銀行上海閔行支行辦理定期提前支取業務，用途為房屋裝修款。辦理業務過程中，柜員發現客戶定期存款的開戶金額為150萬，現定期余額為100萬，柜員查詢客戶流水，顯示客戶前期已支取定期存款，并自行通過手機銀行匯款至某農業公司。當柜員再次詢問客戶本次轉賬用途時，客戶改口說購買何首烏咖啡豆等進行投資，且已經收到了第一期的利息。柜員初步判定俞阿姨遭遇電信詐騙，建議客戶和家屬溝通一下，客戶卻拿出了該公司銷售人員的微信說是其女兒，后續零售行長也勸說客戶無果后，支行報警請求屬地派出所到場協查，在對客戶進行正規投資理財的宣貫教育及民警的共同勸說下，阿姨放棄取款離開了網點。
反詐工作任重道遠。在未來的工作中，興業銀行上海分行將持續加強與相關部門的合作，進一步加強涉案賬戶防控能力建設，不斷創新技術手段和反詐策略，為客戶提供更加安全、便捷的金融服務。同時，我們也呼吁廣大群眾提高自我保護意識，積極參與到反詐拒賭的行動中來，共同維護社會的和諧穩定。